Zmiany na rynku compliance – szybko, tanio, dobrze? Kilka obserwacji z rynku (nie aż tak) regulowanego.

 

Rymek compliance przechodzi poważne przeobrażenia. AI, sankcje, przepisy korupcyjne, czy szeroko rozumiany pakiet ESG, o rewolucji w AML  nie wspominając sprawia, że mamy coraz więcej pracy. Jest jednak presja deregulacyjna i faktycznie jak popatrzymy choćby na polskie podwórko, tego prawa jest faktycznie uchwalane mniej, jak pokazuje nam ostatni Barometr Prawa. Tylko co to faktycznie powoduje? Jak odbije się na działach compliance? Nie odczuwam, żeby przez to pracy było mniej, bo po prostu są inne wyzwania i duże tematy są wciąż przyjmowane albo zapowiadane. Ale jak tę pracę dobrze zorganizować? I jeszcze sprawniej podzielić dzieląc zasoby i odpowiedzialność. W bankach i może w zachodnich korporacjach działy compliance mogą pozwolić sobie na daleko idącą specjalizację. Same są liczne, mogą pracować na rozbudowywanych od lat procesach i mają z kim pracować, bo regulacje i praktyka powodują, że prowadzenie biznesu bankowego wymaga utrzymywania sporych zasobów ludzkich. 

W marcu 2023 roku Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) przedstawiło Statistical Framework to Measure Corruption—pierwszy kompleksowy zestaw wskaźników mających na celu ujednolicenie pomiaru korupcji na poziomie krajowym. Był to z pewnością przełomowy krok w kierunku globalnej spójności w analizie zjawisk korupcyjnych, który miał szansę mieć istotne konsekwencje dla sektora prywatnego i praktyk compliance. Co zawierał i czy tak się stało? Jakie działania obecnie przeprowadza UNODC i jaka jest zależność miedzy działalnością Biura, a próbami osłabiania FCPA?

Nagroda Compliance Officer roku 2022

 

Dla wzmacniania świadomości na rynku oraz premiowania szczególnych osiągnięć w obszarze zarządzania zgodnością, zarówno osób indywidualnych, jak i dorobku całej organizacji, zainicjowany został coroczny konkurs „Compliance Awards”, w którym wybierane są osobowości oraz projekty compliance o unikalnym charakterze. Nagrody wręczane są podczas uroczystej gali, która w tym roku odbyła się dn. 05.10.2023 r. w Warszawie. W tym roku nagroda przypadła mnie i firmie, w której od 3 lat sprawuję funkcję Managera Compliance w Europie Środkowo Wschodniej, czyli w Herbalife.

O konflikcie interesów w pośrednictwie nieruchomościami

Dziś chcę poruszyć temat dopuszczalnego prawem konfliktu interesów, którego każdy z nas może doświadczyć. Konfliktu interesów pośrednika w obrocie nieruchomościami. Jak za moment postaram się wykazać, jest to zupełnie legalny konflikt, którym można zarządzić jedynie poprzez wycofanie się ze współpracy. Z kolei rezygnacja z korzystania z usług takiego pośrednika, w większości przypadków oznacza jednak również rezygnację z możliwości przede wszystkim zakupu wybranej nieruchomości. Dlaczego tak jest?

COVID Compliance

Po pierwsze jesteście niesamowici. Tak Wy. Od jakiegoś czasu nie mogłem wygrać wyścigu z końcem dnia i to sprawiło, że posty stały się tu rzadkie jak opady śniegu tej zimy. Czyli w zasadzie ich nie było :) Ale pomimo tego wciąż lajkowaliście moją stronę, pisaliście do mnie i podczas szkoleń pytaliście kiedy będą nowe wpisy. Wracam zatem do Was dzisiaj z mam nadzieję dość istotnym wpisem poświęconym analizie sytuacji z wirusem w kontekście wyzwań dla oficerów compliance. Witajcie zatem po przerwie i miłej lektury.

Grupa Compliance na Facebooku

Niedawno dostałem zaproszenie do nowej grupy "Compliance" na Facebooku. Jak na razie widzę spore zaangażowanie autorów grupy w dostarczanie tekstów i trzymam kciuki za każdą inicjatywę, która pomaga promować kulturę compliance w Polsce, ale i integrować środowisko oficerów compliance z rożnych organizacji. Zainteresowanym prześlę namiary na grupę, ale jest też do znalezienia w wyszukiwarce. 

Zaproszenie na szkolenie (odpowiedzialność podmiotów zbiorowych i nie tylko) TOR 05.02

05 lutego, czyli za równy miesiąc poprowadzę wraz z r.pr. Pawłem Ludwiczakiem wyjątkowe szkolenie, na które niniejszym chcę Was zaprosić. Nowa ustawa o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych za czyny zabronione pod groźbą kary jest już naprawdę blisko, wiemy o jej kształcie coraz więcej i chociaż zmieniają się niektóre szczegóły projektu, to jedno jest niezmienne. Trzeba będzie zmierzyć się z wyzwaniem organizacyjnym w postaci zbudowania systemu compliance.

O jawności, sygnalistach i korupcji - mój tekst na www.riskcompliance.pl

Na stronie Rządowego Centrum Legislacji została opublikowana najnowsza wersja projektu ustawy o jawności życia publicznego datowana na 12 grudnia 2017 r[1]. Być może, z uwagi inne gorące procesy legislacyjne i porę roku, która bardziej skłania do słuchania Last Christmes, niż przeszukiwania zasobów RCL, części z Państwa umknęła informacja, że nadciągają poważne zmiany dla średnich i dużych przedsiębiorstw, ale także dla aż 108 różnych grup zawodowych. Postaram się, choć wycinkowo, nadrobić tę sytuację tym bardziej, że gdy rozpocznie się karnawał będzie już blisko do wejścia w życie tej ustawy, co, wg ostatnich informacji, ma nastąpić już 01 marca 2018 r. Dlaczego warto zwrócić uwagę właśnie na ten projekt i czym ma być sama nowa ustawa w polskim porządku prawnym? (tekst opublikowany na www.riskcompliance.pl)

Konflikt interesów

Konflikt interesów. Te dwa słowa ostatnio robią zawrotną i zasłużoną karierę w mediach i w powszechnej świadomości. Gdzieś w ratuszu nadwiślańskiego miasta pewna pani pomaga usprawnić proces reprywatyzacyjny. Ustawę ws. kredytów indeksowanych w CHF forsuje pan z zaciągniętym zobowiązaniem tego typu. A to członek rodziny, a to  partner, a to inny kum załatwia kontakt, zlecenie, pomaga otworzyć zamknięte drzwi. Itp. Itd.  Zauważcie też, że ludzie dość trafnie nazywają potem to zjawisko. Długa jest u nas tradycja organizowania. Ale to nie wyłącznie polska przypadłość. Poczytajcie choćby dlaczego upadł Enron.

Compliance a sprawa polska

Ponieważ trochę czasu upłynęło od mojegowpisu o tym, czym jest system compliance, chciałbym uzupełnić nasz stan wiedzy o przepisy i inne regulacje, które tworzą nam obraz tej funkcji. Compliance nie ma obecnie jednej legalnej definicji w polskim porządku prawnym.

O GRC, compliance i audycie słów kilka

Przysłuchiwałem się dziś dyskusji- webinarium- pod nazwą Round Table Compliance zorganizowaną przez Wolters Kluwer Polska. Znamienne jest to, że do dyskusji w temacie organizatorzy zaprosili przedstawicieli środowiska audytorskiego. Nie było, niestety, poza jak zawsze merytorycznym głosem przedstawiciela WKP, Pana Piotra Welenca, głosu dla osób, które rzeczywiście zajmują się praktycznie compliance. Nie oznacza to jednak, że nie było warto posłuchać tej rozmowy, przeciwnie.

Jak znaleźć osobę od compliance i nie narobić sobie problemów? Część 1

Dość często spotykam się z wątpliwościami w procesie tworzenia compliance dotyczącymi określenie zadań, stanowiska i znalezienia właściwej osoby zajmującej się compliance. Te problemy występują już na etapie wstępnego rozpoznania i dalej poszukiwań właściwej osoby- gdy przedsiębiorstwo nie korzysta w tym zakresie z własnych zasobów- i chce zatrudnić eksperta z zewnątrz organizacji. Jakie napotykamy wtedy przeszkody? Dziś część pierwsza, za tydzień opublikuję drugą część z praktycznymi radami, jak określić funkcję compliance i zrekrutować właściwe osoby. Zapraszam do lektury artykułu i wszelkich pytań lub konsultacji.

Jak nie zostać drugim Volkswagenem?

Komunikacja etyczna to nie tylko werbalny przekaz postulatów, ale to przede wszystkim codzienna praktyka, która uczy przede wszystkim pracowników, jakie są prawdziwe intencje kierownictwa. Tworzenie infrastruktury etycznej to proces, którego nie kończy tryumfalne obwieszczenie o zakończeniu wdrażania. To pewien powtarzalny cykl, który jest nieustannie poddawany próbie i weryfikowany przez interesariuszy. Zaczyna się od kadry zarządzającej, ale  musi przedostać się do całej organizacji, by realnie istnieć i funkcjonować. Co zrobić, by to budowanie nie zaczęło się i jednocześnie nie zakończyło na najwyższej kadrze kierowniczej danego przedsiębiorstwa? W jaki sposób dobrać narzędzia i właściwie zaadresować przesłanie do interesariuszy?

Publikacja FOB z moim komentarzem

Dziś polecam publikację Forum Odpowiedzialnego Biznesu „Etyka i compliance w organizacji. Przegląd zagadnień”. Miałem zaszczyt wypowiedzieć się w niej na temat mojego zdania odnośnie miejsca i roli compliance officera w organizacji. Materiał obejmuje szereg praktycznych zagadnień związanych z etyką i compliance. Zachęcam do lektury.  Publikacja dostępna tutaj. 

Etyczny wymiar wiarygodności współczesnej instytucji finansowej

„Przemija postać świata” pisała w 1954r. Hanna Malewska i trudno nie zgodzić się z nią, że wszystko, co znamy zmienia swoją postać, charakter i wydźwięk w funkcji jedynego pewnego elementu znanego nam świata: czasu. To uniwersalna prawda, która dotyczy zarówno wielkich imperiów, jak i pojedynczych ludzi. Chciałbym, by posłużyła nam także jako przenośnia do rozważań nad zagadnieniem, które nazwałem etycznym wymiarem wiarygodności banków, jako instytucji finansowych. 

Wątpliwe etycznie reklamy OTC, święta w sieci i... wigilie firmowe

Reklamy leków OTC (ang. over-the-counter drugs, leki bez recepty, najczęściej bez lekarskiej konsultacji). Może rozpoznacie wybrane dzieła, które atakują nasze radiotelewizornie? Sąsiad zadba o wątrobę nie przez dietę, czy unikanie nadmiernego spożycia alkoholu, ale dzięki tabletkom, oczywiście bez recepty. Palisz papierosy i nęka Cię kaszel? Nie musisz rzucać palenia, czy prześwietlić płuc by zobaczyć, co z nich jeszcze zostało; po prostu weź środek X, który ukoi kaszel, oczywiście bez recepty, aczkolwiek polecane w reklamie przez (sic!) lekarza. Ból głowy? Tabletka, czasami polecona przez sąsiadkę, czasami z (nomen omen) krzyżykiem, czasami przez kogoś w białym fartuchu...

To tylko kilka przykładów reklam, które budzą moje najwyższe zadziwienie.

GSK przestanie płacić lekarzom

W internecie głośno było wczoraj o decyzji brytyjskiego giganta farmaceutycznego GlaxoSmithKline, który na swojej stronie internetowej ogłosił rewolucyjne zmiany w podejściu marketingowym:

O kapitale społecznym

Całkiem niedawno miałem zawodową okazję i przyjemność uczestniczyć w wykładzie prof. Jausza Czapińskiego. Profesor jest wieloletnim kierownikiem badań  "Diagnoza Społeczna", projektu zajmującego się od 2000r.  analizą warunków i jakości życia Polaków. Przestawił on szereg wykresów i wskaźników, które, by podsumować, zwracają uwagę na zjawisko dramatycznego braku zaufania w polskim społeczeństwie. o ile jakoś ufamy sobie w ramach podstawowej komórki społecznej, jaką jest rodzina (jakkolwiek ją zdefiniujemy), to już współczynnik zaufania drastycznie poza nią spada. Tu dochodzimy do pierwszego ważnego pytania: do czego potrzebne jest w gospodarce zaufanie?

Compliance, czyli nowe szaty cesarza?

    W biznesie obserwujemy pewne zjawiska, które niczym moda przynoszą nowe rozwiązania, sposoby zarządzania, czy pojęcia definiujące pewien okres gospodarczy. Mieliśmy, by nie sięgać pamięcią zbyt głęboko falę anglojęzycznych terminów, które zastąpiły istniejące w języku polskim pojęcia. Wymienię dla przykładu raptem kilka- manager, marketing, public relations, human resources, outsourcing. Dziś na trwałe zakorzeniły się one w języku polskim, ale do jeszcze całkiem niedawna raziły nieco swoją angielszczyzną co bardziej tradycyjnych ludzi biznesu, czy raczej, w tym kontekście i wybranej stylistyce, przedsiębiorców.

Compliance, etyka, prawo... czyli o czym właściwie jest ten blog?

   Witam na moim blogu, którego zakres tematyczny wyznaczać mają prawo, etyka i ich organizacyjne spoiwo, czyli compliance. Chciałbym, przynajmniej z założenia, zaadresować moje przemyślenia tak do przedsiębiorców, jak i specjalistów ds. compliance, często zwanych z angielskiego compliance officer'ami która to grupa zawodowa w Polsce się obecnie silnie rozwija i jak sądzę nie będąc w tym osamotnionym, będzie się coraz mocniej rozwijać w najbliższej przyszłości.  Postaram się odpowiedzieć jakie cechy powinien sobą reprezentować taki specjalista i jak powinien być umocowany organizacyjnie, by zapewnić realizację powierzonych mu zadań w sposób prawdziwy, a nie fasadowy.
Oczywiście powitam jako czytelników i dyskutantów także wszystkich zainteresowanych tematem, czy choćby jakimś jego wycinkiem, dziękuję, że tu do mnie zajrzeliście.